公司转账给个人有风险吗

网上有关“公司转账给个人有风险吗”话题很是火热,小编也是针对公司转账给个人有风险吗寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。

1、如果是给你们开工资,到是没有什么风险。但如果不是开工资,那就有风险了,因为不知道他的转账是否合法,如果合法就不用你们的银行账号了。

2、公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为,漏税或逃税行为等违法行为,您可能会被税务调查要求补税等,不补税就会被拉入黑名单,或被起诉,具有很大的法律风险。

公司用私人账户走账,在员工知情的情况下则员工也需承担责任。

公司财务账户使用私人账户是不合法的

根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条,存款人使用银行结算账户,不得有下列行为:

(一)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。

(二)违反本办法规定支取现金。

(三)利用开立银行结算账户逃废银行债务。

(四)出租、出借银行结算账户。

(五)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。

(六)法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。

补充资料:

这里的办银行卡走账可能是两种情况,具体是哪一和情况才决定是不是需要办理。

1、第一种情况:如果这里的走账是只老板要求你办理银行发放工资和绩效收益走账,那么就是正常的,应该要办理。

现在很多金融企业都是通过银行卡代发工资和绩效,有的要求一张银行卡发放工资和绩效,有的要求办理两张银行卡,一张银行卡发放工资,另一张用于发放绩效。如果是这样的情况,那么就是正常的。

很多企业都这么做,而且没有什么风险,当然可以做。但是这一点有一个重要的节点:就是银行卡仍然在你的手里,而不是交给公司。

2、第二种情况:如果金融企业的老板是要求员工提供银行卡为公司走账使用,那么就最好不要办理。

如果老板要求员工提供银行卡仅仅是为了走流水,那么本身还没有什么太大的问题,但是,一些金融企业特别是互联网金融平台要求员工提供银行卡可能就不仅仅是走流水那么简单,可能里面涉及到弄虚作假甚至违法犯罪,那么你的银行卡可能就会成为犯罪的渠道和方式。

一是收取违法收益或者利益。一些金融企业特别是互联网金融平台在贷款时会收取额外的费用甚至高利贷,而这些额外的费用和高利是没有通过正常的途径收取的,而是以个人银行卡的方式收取的,那么,你的银行卡可能就会成为收取违法收益的工具。

二是进行行贿受贿转账之用。有的金融企业在经营管理过程中会出于各种目的进行行贿或者受贿违法活动,由于行贿受贿手段更加隐蔽,所以不能用行贿者或者受贿者自己的名字,这样就会通过第三人的银行卡作为媒介把行贿的钱打到收款人的账号之上;同样的道理是受贿也可能会通过第三方的银行卡受贿。那么,你的银行卡可能就会成为行贿受贿的犯罪工具。

三是被利用诈骗收钱之用。近几年来,各种诈骗已经成为来打的重点,而有一些所谓的金融企业,特别是一些网络金融平台可能会参与一些有诈骗嫌疑的业务,并有可能为犯罪分子提供结算服务,而在所有的诈骗环节中最重要的是收钱环节,所以你的银行卡可能会成为诈骗犯收钱的工具。

四是可能会用于洗钱。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域,但是所有的洗钱活动的核心环节是银行卡的资金转移,有的洗钱人员通过多个银行卡分散隐蔽洗钱行为,为反洗钱设置了障碍,有的钱来路不明通过银行卡之间的资金转移洗白;有的通过几个银行卡资金转移实现赃款转移。

五是通过你的银行卡实现收入的转移,比如公司的钱通过你的钱转账变成一些人的个人收入,那么你站起来可能要承担偷税漏税的责任。

法律依据

《中华人民共和国公司法》第二十条公司股东因滥用公司法人独立地位和股东有限责任,逃避债务,严重损害公司债权人利益的,应当对公司债务承担连带责任。

《中华人民共和国商业银行法》第四十八条企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户,不得开立两个以上基本账户。任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

关于“公司转账给个人有风险吗”这个话题的介绍,今天小编就给大家分享完了,如果对你有所帮助请保持对本站的关注!

本文来自作者[扫花径]投稿,不代表盛龙号立场,如若转载,请注明出处:https://www.snlon.net/sn/8185.html

(92)

文章推荐

  • 冬天室内温度22度和夏天室内温度22度为什么感觉不一样?

    网上有关“冬天室内温度22度和夏天室内温度22度为什么感觉不一样?”话题很是火热,小编也是针对冬天室内温度22度和夏天室内温度22度为什么感觉不一样?寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。因为人体对冷热的感觉主要依靠人体对外散发的热量多少或者是得到热

    2025年09月18日
    280302
  • 原棉被子是什么材质

    网上有关“原棉被子是什么材质”话题很是火热,小编也是针对原棉被子是什么材质寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。皮棉,纺纱原料。原棉,纺织工业用语,指用做原料的皮棉。原生棉一般色泽柔和呈洁白或乳白色原生棉一般色泽柔和呈洁白或乳白色。纤维蓬松均匀,手感

    2025年09月28日
    107322
  • 必看教程“微信麻将怎么开挂教程”开挂(透视)辅助教程

    您好:微信麻将怎么开挂教程这款游戏是可以开挂的,软件加微信【添加图中微信】确实是有挂的,很多玩家在这款游戏中打牌都会发现很多用户的牌特别好,总是好牌,而且好像能看到其他人的牌一样。所以很多小伙伴就怀疑这款游戏是不是有挂,实际上这款游戏确实是有挂的,添加客服微信【添加图中微信】安装软件.1.微信麻

    2025年10月02日
    104317
  • 实测教程”微乐天津麻将怎么开挂”(原来确实是有挂)

    您好:微乐天津麻将怎么开挂这款游戏是可以开挂的,软件加微信【添加图中微信】确实是有挂的,很多玩家在这款游戏中打牌都会发现很多用户的牌特别好,总是好牌,而且好像能看到其他人的牌一样。所以很多小伙伴就怀疑这款游戏是不是有挂,实际上这款游戏确实是有挂的,添加客服微信【添加图中微信】安装软件.1.微乐天

    2025年10月05日
    84315
  • 开挂辅助工具“雀神麻将开挂神器软件下载免费”(详细开挂教程)

    无需打开直接搜索微信:本司针对手游进行,选择我们的四大理由:1、软件助手是一款功能更加强大的软件!无需打开直接搜索微信:2、自动连接,用户只要开启软件,就会全程后台自动连接程序,无需用户时时盯着软件。3、安全保障,使用这款软件的用户可以非常安心,绝对没有被封的危险存

    2025年10月12日
    112318
  • 钢琴手型要怎么去练-

    网上有关“钢琴手型要怎么去练?”话题很是火热,小编也是针对钢琴手型要怎么去练?寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。首先手掌应该形成有力的支撑,(拱形)要不会影响其它手指的站立,按照赵晓生的理论应该是前挺后松,(整个手腕以上全部放松,手掌以下向外坚挺

    2025年10月21日
    82305
  • 怎么关闭或禁用联想ThinkPad笔记本的触摸板

    网上有关“怎么关闭或禁用联想ThinkPad笔记本的触摸板”话题很是火热,小编也是针对怎么关闭或禁用联想ThinkPad笔记本的触摸板寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。方法一:1、先下载该驱动自动安装软件。2、打开软件,选择“ULtraNav鼠标

    2025年10月23日
    88322
  • 为什么钢管混凝土结构的柱子需要浇筑玩混凝土后在进行吊车梁安装

    网上有关“为什么钢管混凝土结构的柱子需要浇筑玩混凝土后在进行吊车梁安装”话题很是火热,小编也是针对为什么钢管混凝土结构的柱子需要浇筑玩混凝土后在进行吊车梁安装寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。1、钢管柱内混凝土浇筑和水平结构混凝土基本相同,一层一

    2025年11月22日
    65320
  • 推荐一款“手机十三水刷胜率”开挂(透视)辅助教程

     >>>您好:手机十三水刷胜率,软件加微信【】确实是有挂的,很多玩家在手机十三水刷胜率这款游戏中打牌都会发现很多用户的牌特别好,总是好牌,而且好像能看到其他人的牌一样。所以很多小伙伴就怀疑手机十三水刷胜率这款游戏是不是有挂,实际上这款游戏确实是有挂的,添加客服微信【】安装

    2025年11月28日
    41314
  • 中国都有哪些城市

    网上有关“中国都有哪些城市”话题很是火热,小编也是针对中国都有哪些城市寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。有334个城市,举例6个城市。成都:成都,简称蓉,别称蓉城、锦城,是四川省省会,西南地区唯一一个副省级市,特大城市,国家重要的高新技术产业基地

    2025年11月29日
    45306
  • 爵士和骑士哪个职位高?

    网上有关“爵士和骑士哪个职位高?”话题很是火热,小编也是针对爵士和骑士哪个职位高?寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。在英国,“爵士”(Sir)是对骑士(Knight)的正确称呼,地位在贵族之下,爵位非世袭。一般而言,要取得“爵士”头衔,必须为英国

    2025年12月02日
    86300
  • 梦见筷子是什么预示

    网上有关“梦见筷子是什么预示”话题很是火热,小编也是针对梦见筷子是什么预示寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。梦见筷子是什么预示梦见筷子是什么预示,这是一个大吉大利的梦境,预示着很快就会有好运伴随在梦者身边

    2025年12月06日
    71310

发表回复

本站作者才能评论

评论列表(3条)

  • 扫花径的头像
    扫花径 2025年10月02日

    我是盛龙号的签约作者“扫花径”

  • 扫花径
    扫花径 2025年10月02日

    本文概览:网上有关“公司转账给个人有风险吗”话题很是火热,小编也是针对公司转账给个人有风险吗寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。1、如...

  • 扫花径
    用户100203 2025年10月02日

    文章不错《公司转账给个人有风险吗》内容很有帮助